Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu- szkolenie online

WYMAGANIA WSTĘPNE:

Szkolenie przeznaczone jest dla pracowników instytucji obowiązanych: działów finansowych, biur rachunkowych, doradców podatkowych, pośredników w obrocie nieruchomościami, kancelarii prawnych oraz osób odpowiedzialnych za compliance i bezpieczeństwo finansowe.

Nie jest wymagana wcześniejsza specjalistyczna wiedza – szkolenie wprowadza krok po kroku w system AML/CFT. Wskazana jest podstawowa znajomość pracy z dokumentami i procesami organizacyjnymi.

SKRÓCONY OPIS SZKOLENIA:

Szkolenie stanowi kompleksowe omówienie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Przedstawione zostaną definicje ustawowe, wymagania dotyczące analizy ryzyka, katalog instytucji obowiązanych, środki bezpieczeństwa finansowego oraz zasady współpracy z GIIF. Uczestnicy poznają także wymagania dokumentacyjne, zasady tworzenia procedur wewnętrznych oraz rodzaje naruszeń skutkujących sankcjami administracyjnymi. Program pozwala uporządkować wiedzę i przygotować się do prawidłowego stosowania przepisów AML w praktyce.

ZAGADNIENIA/OPIS I ETAPY SZKOLENIA:

1. 1. Podstawy prawne obowiązku zwalczania procederu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
   2. Definicje ustawowe – pranie pieniędzy, klient, transakcja, eksponowane stanowisko polityczne, beneficjent rzeczywisty
      1. Pranie pieniędzy – definicja, fazy, metody, przykłady
   3. Organy informacji finansowej, nadzoru i kontroli
   4. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych.
   5. Instytucje obowiązane i jednostki współpracujące – definicje, katalog podmiotów,
   6. Obowiązki prawne:
      1. Analiza transakcji podejrzanych
      2. Indywidualna ocena ryzyka klientów
      3. Ocena ryzyka instytucji obowiązanej – sporządzenie dokumentu zgodnie z przepisami ustawy oraz wymogami instytucji nadzorujących
   7. Środki bezpieczeństwa finansowego- obowiązek ich stosowania, uproszczone oraz wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, szczególne środki ograniczające.
   8. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne.
   9. Dokumentacja wymagana od instytucji obowiązanej:
      1. Wewnętrzna procedura instytucji obowiązanej,
      2. Wewnętrzna procedura anonimowego zgłaszania naruszeń,
      3. Procedura szkoleniowa,
      4. Procedura oceny ryzyka wystąpienia naruszeń,
   10. Przechowywanie dokumentacji oraz przekazywanie lub udostępnianie informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej.
   11. Zawiadamianie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, o przypadkach wskazanych w ustawie.
   12. Kary administracyjne nakładane przez podmioty kontrolujące instytucje obowiązane.

EFEKTY KOŃCOWE

WIEDZA: 

• Znajomość podstaw prawnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
• Rozumienie ustawowych definicji, w tym prania pieniędzy, klienta, transakcji, beneficjenta rzeczywistego oraz PEP.
• Świadomość zadań GIIF, organów nadzoru i jednostek współpracujących.
• Wiedza o obowiązkach instytucji obowiązanych, w tym analizie transakcji, ocenie ryzyka i raportowaniu.
• Rozumienie zasad stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
• Znajomość wymagań dotyczących dokumentacji AML i procedur wewnętrznych.
• Świadomość zakresu odpowiedzialności i możliwych sankcji administracyjnych.

UMIEJĘTNOŚCI:

• Rozpoznawanie transakcji i zachowań mogących wskazywać na pranie pieniędzy.
• Wykonywanie indywidualnej oceny ryzyka klienta oraz oceny ryzyka instytucji.
• Dobieranie odpowiednich środków bezpieczeństwa finansowego do poziomu ryzyka.
• Ustalanie beneficjenta rzeczywistego i identyfikowanie osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne.
• Opracowywanie, wdrażanie i aktualizowanie procedur AML wymaganych ustawą.
• Prowadzenie dokumentacji AML i prawidłowe przekazywanie informacji do GIIF.
• Zastosowanie praktycznych zasad ochrony zgodności i minimalizacji ryzyka naruszeń.

KOMPETENCJE:

• Odpowiedzialne stosowanie przepisów AML/CFT w pracy operacyjnej.
• Utrzymanie zgodności działań z ustawą oraz wytycznymi nadzorów.
• Zapewnienie rzetelności prowadzonej dokumentacji i analiz ryzyka.
• Wzmacnianie systemu bezpieczeństwa finansowego w instytucji.
• Gotowość do współpracy z organami nadzoru i kontroli.

Treść tego opracowania jest objęta ochroną praw autorskich. Jakiekolwiek kopiowanie, modyfikowanie czy korzystanie z jego fragmentów lub podobnych sformułowań wymaga uprzedniej pisemnej zgody autora.